Para adquirir hipotecas o paquetes de deuda no performativa (NPL), es fundamental seguir un proceso riguroso que garantice el cumplimiento de las normativas de prevención de blanqueo de capitales. A continuación, se detallan los pasos esenciales que debe seguir:

Demostración de capacidad económica: Deberá evidenciar su solvencia financiera para hacer frente a la compra de los activos y las obligaciones derivadas, como el pago de las hipotecas adquiridas. Esto requiere presentar pruebas de ingresos regulares, estables y suficientes, tales como nóminas, extractos bancarios, declaraciones fiscales u otros documentos que acrediten el origen lícito de los fondos.

Verificación de identidad y origen de los fondos: Como parte del proceso de prevención de blanqueo de capitales, se le requerirá proporcionar documentación que identifique al comprador (DNI, pasaporte o equivalente) y justificar el origen de los fondos destinados a la inversión. Esto incluye, por ejemplo, contratos, herencias, ventas de activos u otros documentos que demuestren que los recursos provienen de actividades legales.

Adquisición de paquetes de deuda: Nuestra oferta de servicios comienza con la compra de paquetes de deuda compuestos por diversos activos no performativos. Este enfoque permite diversificar la inversión y optimizar la generación de beneficios en el menor tiempo posible, dependiendo de los plazos de cada subasta. Antes de proceder, se realizará una debida diligencia para garantizar que la operación cumple con las regulaciones aplicables.

Cumplimiento normativo continuo: Durante todo el proceso, se llevarán a cabo revisiones periódicas para asegurar que las operaciones cumplen con la normativa vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Esto puede incluir auditorías adicionales o solicitudes de información complementaria.

Acceso a información detallada: Para obtener datos específicos sobre las características de los inmuebles subastados, es necesario adquirir uno de nuestros packs de inversión iniciales. Estos packs incluyen información detallada sobre los activos, permitiéndole tomar decisiones informadas. Antes de la entrega de esta información, se completará la verificación de su perfil inversor y el cumplimiento de los requisitos legales.

Para más información sobre cómo participar en nuestras subastas de NPL y los procedimientos de cumplimiento, contáctenos a través de nuestro canal oficial.